Ensin joensuulaisfirmaan ei soittanut kukaan, sitten soitti pankinjohtaja – konttorissa istui huijari tyhjentämässä yhtiön tiliä

Julkaistu:

Identiteettivarkaudet
Identiteettivarkaus voi olla huijareille vain ensimmäinen vaihe laajemmassa petoksessa.
Pari vuotta sitten joensuulaisessa Kärripojat-hinauspalvelussa alettiin ihmetellä, kun yrityksen puhelin ei ollut soinut pitkään aikaan.

Syy alkoi paljastua, kun työntekijä toi firmaa pyörittäville veljeksille yrityksen erillisen päivystyspuhelimen. Linjan toisessa päässä oli firman käyttämän pankin johtaja.

Pankinjohtaja vaati veljeksiä tulemaan heti pankkiin, muttei suostunut puhelimessa kertomaan syytä. Veljesten saavuttua paikalle pankinjohtaja kertoi, että pankin sivukonttorissa istui parhaillaan yrityksen edustajana esiintyvä mies, joka halusi siirtää yrityksen tililtä huomattavan summan rahaa toiselle tilille kiinteistökaupan takia. Todisteena miehellä oli yrityksen valtakirja sekä muita asiakirjoja.

Pankin virkailija ihmetteli kuitenkin, miksi mies ei ollut mennyt yrityksen yleensä käyttämään pankkikonttoriin, ja otti yhteyttä pankin johtajaan. Pankinjohtaja taas yritti soittaa veljeksille. Toisessa päässä vastasi pankinjohtajalle tuntematon miesääni, joka esittäytyi toiseksi veljeksistä. Tämän jälkeen johtaja keksi soittaa päivystyspuhelimeen.

Esimerkin kertoo Suomen Yrittäjien lainsäädäntöasioiden päällikkö Tiina Toivonen.

Erilaisen viranomaisten, yritysten, tuttujen ja tunnettujen henkilöiden nimissä lähetettävät urkintaviestit ovat arkipäivää jo kaikille. Identiteettivarkaudet ja niiden seuraukset ovat yleisiä myös yrityksille.

Tunnetuimpia ovat niin sanotut toimitusjohtajahuijaukset, jossa yrityksen laskunmaksusta vastaava henkilö yritetään huijata siirtämään suuri summa rahaa huijarin tilille esimerkiksi toimitusjohtajana.

– Identiteettivarkaus voidaan nähdä usein lievempänä rikoksena, jota käytetään välineenä vakavampaan rikokseen Toivonen kertoo.

– Huijari voi viedä esimerkiksi yritys A:lta jonkun henkilön tiedot, ja tehdä tämän jälkeen hänenä esiintyen tilauksen yritys B:ltä. Huijari saa tuotteet, lasku menee yritys yritys A:lle. Tällöin A on identiteettivarkauden uhri, ja B petoksen uhri.

Toivosen mukaan potentiaaliset identiteettivarkauden uhrit ovat 1–9 työntekijän niin sanottuja mikroyrityksiä, joita on yli 93 prosenttia yrityksistä.

– Ja 60 prosenttia yrityksistä on yhden työntekijän osakeyhtiöitä, joissa siis yksi henkilö pyrkii hoitamaan kaiken, Toivonen kertoo.

Uhriksi voivat tosin joutua suuretkin yhtiöt. Esimerkiksi koneyhtiö Konecranes paljasti muutama vuosi sitten joutuneensa identiteettihuijauksen uhriksi, jossa sen tytäryhtiöltä vietiin jopa 17 miljoonaa euroa.
Identiteettivarkaudet ovat yleisiä varsinkin teräksen ja ajoneuvojen kaupassa, arvioi Juha Kuusala Verohallinnon arvonlisäveropetostorjunnan yksiköstä. Hänen mukaansa yleinen Euroopan alv-tunnistejärjestelmä on erityisen haavoittuva.

– Huijari voi ottaa yrityksen alv-tunnisteen käyttöönsä, väärentää asiakirjat ja ostaa käsirahalla esimerkiksi Keski-Euroopasta auton ilman arvonlisäveroa. Jossain vaiheessa oikealle yritykselle tulee maksumuistutus, joka voi mennä jopa perintään, Kuusala kertoo.

Kärripoikien tapauksessa huijarit olivat onnistuneet saamaan käsiinsä toisen veljeksen sosiaaliturvatunnuksen. Tämän avulla he olivat miehen nimissä saaneet operaattorin kääntämään Kärripojille tulevat puhelut huijarin prepaid-liittymään.

Kuusala on laatinut listan varoitusmerkeistä, jolloin yrityksen pitäisi epäillä, että vastapuolella ei ole puhtaat jauhot pussissaan. Epäilysten pitäisi herätä esimerkiksi, jos asiakkaana on uusi yritys, joka on yllättäen tekemässä suurta kauppaa.

Varoitussignaali on myös, jos toisen yrityksen yhteyshenkilö vaihtuu, ja lisäksi tuotteiden hinta alenee. Sama pätee, jos yhteyshenkilö säilyy, mutta yritys ja sen yhteystiedot ja pankkitilit vaihtuvat. Outoa on myös, jos lasku pyydetään jakamaan usealle eri tilille tai maksamaan ulkopuoliselle yritykselle.

Suomen Yrittäjien Toivonen suosittelee yrityksiä ottamaan käyttöön sähköisen laskutuksen, joka auttaisi huomaamaan usein kirjeitse tulevat huijauslaskut. Yrityksissä pitäisi myös sopia laskunmaksuun tarkat rutiinit ja tarkastusmenetelmät, joita noudatetaan tarkasti.

Identiteettivarkauksien takana ovat usein rikollisjärjestöt, jotka saattavat muiden rikosten lisäksi käydä esimerkiksi huume- ja asekauppaa. Huijareiden saaminen kiinni voi olla vaikeaa, jos he toimivat verkon kautta, mutta tapaukset kannattaa aina raportoida viranomaisille.

Kärripoikien varojen nostoa yrittänyt mies saatiin kiinni vielä pankissa.

– Hän oli ilmeisesti kuitenkin pelkkä juoksupoika, ja todellisen huijarit pääsivät karkuun, Toivonen kertoo.

Kommentit

    Näytä lisää
    Kommentointi on päättynyt
    Näitä luetaan!
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Kalasataman tornitalon vesivahingosta koitui jopa 7 miljoonan euron vahingot – osakkaille luvataan korvauksia

    2. 2

      Nokian osake kääntyi syöksyyn – nyt yhtiö julkaisi harvinaisen tiedotteen

    3. 3

      Onko eläkkeitä pakko leikata? Näin asiantuntijat vastaavat: ”Minä en ymmärrä argumenttia ollenkaan”

    4. 4

      Nordea: Isyysvapaat pitämällä voi saada jopa tuhansien eurojen hyödyt – silti moni isä jättää sen käyttämättä

    5. 5

      Nokia aloitti selvityksen: Tehtiinkö Alcatel Lucentissa laiminlyöntejä? ”Tilanne voi johtaa seuraamuksiin”

    6. 6

      Yllättäen irtisanoutunut Stockmannin toimitusjohtaja Lauri Veijalainen: ”Tämä on ihan hyvässä hengessä sovittu”

    7. 7

      HS: Suomessa pitäisi olla 30 vuoden päästä 1,4 miljoonaa maahanmuuttajaa, jotta eläkkeet turvattaisiin

    8. 8

      Ravintolayrittäjä turhautui: Kokit hukkuvat töihinsä, lisätyövoima jämähtää byrokratiaan – ”Tietävätkö poliitikot, mikä se todellisuus on?”

    9. 9

      Synkkä arvio ekonomistilta: Eläkkeiden pienentäminen on hyvin todennäköistä

    10. 10

      Caruna vastaa puheisiin sähkön siirtohinnan korotuksista: ”Hinnoittelu ei johdu omistajuudesta”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Onko eläkkeitä pakko leikata? Näin asiantuntijat vastaavat: ”Minä en ymmärrä argumenttia ollenkaan”

    2. 2

      Nokian osake kääntyi syöksyyn – nyt yhtiö julkaisi harvinaisen tiedotteen

    3. 3

      HS: Suomessa pitäisi olla 30 vuoden päästä 1,4 miljoonaa maahanmuuttajaa, jotta eläkkeet turvattaisiin

    4. 4

      Ravintolayrittäjä turhautui: Kokit hukkuvat töihinsä, lisätyövoima jämähtää byrokratiaan – ”Tietävätkö poliitikot, mikä se todellisuus on?”

    5. 5

      Kalasataman tornitalon vesivahingosta koitui jopa 7 miljoonan euron vahingot – osakkaille luvataan korvauksia

    6. 6

      Nordea: Isyysvapaat pitämällä voi saada jopa tuhansien eurojen hyödyt – silti moni isä jättää sen käyttämättä

    7. 7

      Stockmannin toimitusjohtaja Lauri Veijalainen irtisanoutuu – uuden johtajan etsintä alkaa heti

    8. 8

      Epäilyt laiminlyönneistä säikäyttivät markkinat – Nokian osake syöksyy

    9. 9

      Caruna vastaa puheisiin sähkön siirtohinnan korotuksista: ”Hinnoittelu ei johdu omistajuudesta”

    10. 10

      Yllättäen irtisanoutunut Stockmannin toimitusjohtaja Lauri Veijalainen: ”Tämä on ihan hyvässä hengessä sovittu”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Noora Fagerström, 33, hoksasi 7. luokalla, mitä täytyy tehdä – johtaa nyt miljoonabisnestä: ”Enää ei tarvitse miettiä kaupassa, mitä ostaa”

    2. 2

      Rintamamiestalon rakenteista löytyi kosteuspommi – pariskunta vaati 60 000 euron hyvitystä, mutta toisin kävi

    3. 3

      94-vuotias muistisairas rouva joutui pankin kanssa varsinaiseen umpisolmuun – ”Ihan kohtuuton tilanne”

    4. 4

      Caruna väläyttää korotuksia sähkön jakeluhintoihin: Meneillään poikkeuksellinen vaihe

    5. 5

      Synkkä arvio ekonomistilta: Eläkkeiden pienentäminen on hyvin todennäköistä

    6. 6

      Katso itse: Sekoitatko nämä autot toisiinsa? Taksi Helsinki hermostui katukuvaan ilmestyneistä takseista

    7. 7

      Kolmekymppisten eläketilanne näyttää surkealta – Ekonomistit vinkkaavat: Näin varaudut tulevaan rysäykseen

    8. 8

      Hesburgerin perustaja Heikki Salmela paljastaa karun taustansa – ”Kyllä minun ja vaimoni tarinaa voi jonkinlaisena ihmeenä pitää”

    9. 9

      Takseilla ja välityskeskuksella lihava riita – savolaiskuski arvioi maksavansa 19 000 euron lisäkulut 3 vuodessa: ”Kuin torppareita”

    10. 10

      Kiinteistöliiton uudet linjaukset: Hajulukon avaaminen kuuluu taloyhtiölle, lattiakaivon putsaaminen asukkaalle

    11. Näytä lisää