Nordea, Swedbank ja Danske vain jäävuoren huippu – Selvitys: Nämä pankit kytkeyvät Troikan rahanpesuepäilyihin

Julkaistu:

Euroopassa viime vuosina paljastuneisiin, Venäjään liittyviin rahanpesuepäilyihin kytkeytyy kaikkiaan satoihin pankkeja Euroopassa ja muualla maailmassa.
Maanantaina Ylen MOT-ohjelmassa esitetyt tiedot Nordean kautta kulkeneista epäilyttävistä rahansiirroista ovat osa laajempaa niin sanottua Troikan rahanpesula -vyyhtiä, josta on kertonut kansainvälinen järjestäytynyttä rikollisuutta ja korruptiota tutkiva OCCRP-ryhmä (The Organized Crime and Corruption Reporting Project). Ryhmään kuuluu tutkimuskeskuksia, eri tiedotusvälineitä ja toimittajia.

OCCRP esittää verkkosivuillaan, että esimerkiksi Troikan rahanpesulassa monet suurista rahansiirroista tehtiin tekaistun kaupankäynnin perusteella ja että näin on voitu siirtää muun muassa lahjuksia tai muuta rikollisuudesta saatua rahaa tai esimerkiksi vältellä veroja. Rahansiirroissa käytettiin usein veroparatiiseihin rekisteröityjä yhtiöitä, joiden omistusta oli hankala selvittää.

OCCRP-ryhmä on kertonut aiemmin useista muistakin Venäjään liittyvistä rahanpesuvyyhdeistä, kuten niin sanotusta Venäjän rahanpesula -vyyhdistä, jossa kulki vuosina 2011–2014 yli 20 miljardin dollarin verran rahansiirtoja Venäjältä yli viidelle tuhannelle yhtiölle 96 eri maassa kaikkiaan 732 pankin kautta.

Rahanpesuepäilyjä on nostanut esiin myös muun muassa yhdysvaltalainen sijoittaja Bill Browder, joka on ollut mukana perustamassa Venäjällä Hermitage-rahastoa. Browder teki viime vuonna Suomen ja Ruotsin viranomaisille ilmoituksen Nordeaan liittyvistä, laajempaan Danske Bankin rahanpesuskandaaliin kytkeytyvistä epäilyistä.

Viranomaistutkintoja useissa maissa

Tällä hetkellä viranomaiset tutkivat rahanpesuskandaaleja uutistoimisto Bloombergin tietojen mukaan Baltian maissa, Yhdysvalloissa, Britanniassa ja Pohjoismaissa.

Suomen Finanssivalvonnan (Fiva) mukaan pankeilla on velvollisuus tuntea asiakkaansa toimintaa, havaita ja selvittää epäilyttäviä liiketoimia sekä ilmoittaa epäilyistään Rahanpesun selvittelykeskukselle. Laiminlyönneistä pankki tai sen toimihenkilö voidaan tuomita rangaistukseen.

Fivan mukaan pankki voi syyllistyä myös tuottamukselliseen rahanpesuun, jos se esimerkiksi avustaa tai neuvoo asiakasta sijoitustoiminnassa tai varojen siirrossa, vaikka sillä on aihetta suhtautua epäillen asiakkaan liiketoimiin.

Pohjoismaista eri rahanpesuvyyhteihin on viime vuosina liitetty Danske Bank, Swedbank ja Nordea. Muualla Euroopassa mukana ovat olleet suurimmista pankeista ainakin Deutsche Bank, Raiffeisen Bank, ABN Amro, Cooperative Rabobank, ING ja Turkiye Garanti Bankasi.

Uutistoimisto Bloombergin kokoamien tietojen mukaan isoimpien pankkien kautta on kulkenut viime vuosina julkisuuteen nousseissa rahanpesuepäilyissä seuraavat rahansiirrot:

Danske Bank

Danske Bankin Viron-yksikön kautta virtasi vuosien 2007–2015 aikana noin 200 miljardia euroa. Pankki on myöntänyt jo syksyllä, että suuri osa määrästä on todennäköisesti epäilyttävistä lähteistä.

Danske Bankin toimitusjohtaja Thomas Borgen erosi skandaalin vuoksi tehtävästään.

Swedbank

Ruotsin yleisradioyhtiö SVT kertoi, että Danske Bankin ja Swedbankin välillä olisi liikkunut noin kuuden miljardin dollarin edestä epäilyttäviä rahansiirtoja vuosina 2007–2015. Näin ollen myös Swedbank kytkeytyisi Danske Bankin laajempaan rahanpesuvyyhtiin.

Nordea

Ylen MOT-ohjelma kertoi maanantaina OCCRP:n saamiin tietoihin perustuen, että Nordean kautta olisi kulkenut 700 miljoonan euron arvosta epäilyttäviä rahansiirtoja osana Troikan rahanpesulaa. OCCRP:n koko aineisto on vuosilta 2005–2017.

Viime vuoden lokakuussa sijoittaja Bill Browder teki Suomen ja Ruotsin viranomaisille ilmoitukset, joiden mukaan Nordean kautta olisi kulkenut 405 miljoonaa dollaria epäilyttäviä rahansiirtoja. Tuolloin Ruotsin viranomaiset päättivät, ettei ilmoitus antanut aihetta tutkimukseen. Suomessa Finanssivalvonta (Fiva) luovutti helmikuussa poliisille selvityksensä rahanpesuepäilyistä. Poliisi ei ole vielä ilmoittanut Suomessa, aloittaako se esitutkinnan Nordeasta.

Deutsche Bank

OCCRP:n toimittajaryhmään kuuluvan saksalaislehti Süddeutsche Zeitungin mukaan saksalaisen Deutsche Bankin tilien kautta on kulkenut 889 miljoonan dollarin verran rahaa niin sanotulle Troikan rahanpesuautomaatille vuosina 2003–2017.

Lisäksi viranomaiset tutkivat Deutsche Bankin roolia kirjeenvaihtajapankkina Danske Bankin rahanpesuskandaalissa.

Raiffeisen Bank

Itävaltalaisen Raiffeisen Bankin edeltäjän RZB:n kautta on Hermitage-rahaston syytösten mukaan kulkenut 634 miljoonaa dollaria epäilyttäviä rahansiirtoja liettualaisesta Ukio Bankasista ja Danske Bankin Viron-yksiköstä.

Raiffeiseniin liittyvät epäilyt liittyvät kokonaisuuteen, jossa Hermitage kertoo havainneensa yhteensä 967 miljoonan dollarin (noin 852 miljoonaa euroa) verran epäilyttäviltä tileiltä Danske Bankista ja Ukio Bankista tehtyjä rahansiirtoja yli tuhannelle itävaltalaiselle pankkitilille 78 pankissa.

ABN Amro

Hollantilaisen ABN Amron kautta on kulkenut 190 miljoonaa euron Troikan rahanpesuautomaatin rahoja, kertovat hollantilaislehdet Trouw ja De Groene Amsterdammer. ABN Amro yhdistyi Royal Bank of Scotlandiin (RBS) vuonna 2008.

Rabobank

Hollantilaisen, huvijahteja valmistavan Heesen-yhtiön tilille hollantilaisessa Rabobankissa maksettiin noin 43 miljoonaa euroa kahdesta veneestä, jotka tilattiin venäläiselle senaattorille, kertovat hollantilaislehdet Trouw ja De Groene Amsterdammer. Lehtien mukaan raha oli peräisin Troikan rahanpesulasta.

ING

Hollantilaisen ING-pankin Moskovan-konttori teki vuoteen 2013 asti yhteistyötä sellaisen asiakkaan kanssa, jonka pankki epäili sekaantuneen rahanpesuun, kertovat medialähteet. Hollannin talousrikospoliisi ei ole kertonut, onko se tutkinut pankin toimintaa. ING:n kerrotaan kuitenkin maksaneen viime vuonna 900 miljoonaa dollaria sopiakseen hollannin viranomaisten rahanpesututkinnan.

Turkiye Garanti Bankasi

Hollantilaismedian mukaan turkkilaisen Turkiye Garanti Bankasin Hollannin-yksikön kautta kulki 200 miljoonan euron verran rahansiirtoja kahdesta liettualaisesta pankista, jotka ovat olleet Troikan rahanpesulan.

Kommentit

    Näytä lisää
    Kommentointi on päättynyt
    Näitä luetaan!
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Kolmekymppisten eläketilanne näyttää surkealta – Ekonomistit vinkkaavat: Näin varaudut tulevaan rysäykseen

    2. 2

      Katso itse: Sekoitatko nämä autot toisiinsa? Taksi Helsinki hermostui katukuvaan ilmestyneistä takseista

    3. 3

      Nyt se on selvitetty: näin karkkivero vaikutti kulutukseen – S-ryhmältä massiivinen aineisto

    4. 4

      Maatalousministeri sai 116 000 euroa maa­taloustukia – yhteensä tukia maksettiin noin 2 miljardia

    5. 5

      Yksi luku näyttää, miksi eläkkeiden turvaaminen vaatii jättimäistä uudistusta – näin rajusti palkansaaja voi joutua maksamaan

    6. 6

      Caruna väläyttää korotuksia sähkön jakeluhintoihin: Meneillään poikkeuksellinen vaihe

    7. 7

      94-vuotias muistisairas rouva joutui pankin kanssa varsinaiseen umpisolmuun – ”Ihan kohtuuton tilanne”

    8. 8

      Telan Siimes: Työeläkemaksuja voisi korottaa jo nyt

    9. 9

      Osaisitko ratkaista tämän yksinkertaiselta näyttävän yhtälön? Matemaatikot etsivät vastausta satoja vuosia, ja nyt se on löytynyt

    10. 10

      Kalojen vienti lisääntyi  –  norjalaiset lohet uivat Suomen kautta

    11. Näytä lisää
    1. 1

      94-vuotias muistisairas rouva joutui pankin kanssa varsinaiseen umpisolmuun – ”Ihan kohtuuton tilanne”

    2. 2

      Caruna väläyttää korotuksia sähkön jakeluhintoihin: Meneillään poikkeuksellinen vaihe

    3. 3

      Katso itse: Sekoitatko nämä autot toisiinsa? Taksi Helsinki hermostui katukuvaan ilmestyneistä takseista

    4. 4

      Osaisitko ratkaista tämän yksinkertaiselta näyttävän yhtälön? Matemaatikot etsivät vastausta satoja vuosia, ja nyt se on löytynyt

    5. 5

      Yksi luku näyttää, miksi eläkkeiden turvaaminen vaatii jättimäistä uudistusta – näin rajusti palkansaaja voi joutua maksamaan

    6. 6

      Osakas raivosi, häiritsi työmiehiä ja huuteli vuosien ajan – iäkkäät naapurit eivät uskaltaneet viettää aikaa pihalla

    7. 7

      Kolmekymppisten eläketilanne näyttää surkealta – Ekonomistit vinkkaavat: Näin varaudut tulevaan rysäykseen

    8. 8

      Norwegian-pomo: ”Iso osa organisaatiostamme tekee töitä päivät ja yöt ratkaistakseen ongelmat”

    9. 9

      Nyt se on selvitetty: näin karkkivero vaikutti kulutukseen – S-ryhmältä massiivinen aineisto

    10. 10

      Sähkön siirtohinnat nousivat taas – katso, miten 77 yhtiötä laskuttaa eri puolilla Suomea

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Noora Fagerström, 33, hoksasi 7. luokalla, mitä täytyy tehdä – johtaa nyt miljoonabisnestä: ”Enää ei tarvitse miettiä kaupassa, mitä ostaa”

    2. 2

      Rintamamiestalon rakenteista löytyi kosteuspommi – pariskunta vaati 60 000 euron hyvitystä, mutta toisin kävi

    3. 3

      94-vuotias muistisairas rouva joutui pankin kanssa varsinaiseen umpisolmuun – ”Ihan kohtuuton tilanne”

    4. 4

      HS: Kotipizzan uusi pomo maistoi suomalaisten suosikkipizzaa: ”Norjassa sellaista ei söisi kukaan”

    5. 5

      Caruna väläyttää korotuksia sähkön jakeluhintoihin: Meneillään poikkeuksellinen vaihe

    6. 6

      Tuoreet laskelmat kertovat kolmekymppisten koruttoman kohtalon – näin vauvojen vähyys syö tulevat eläkkeet

    7. 7

      Hesburgerin perustaja Heikki Salmela paljastaa karun taustansa – ”Kyllä minun ja vaimoni tarinaa voi jonkinlaisena ihmeenä pitää”

    8. 8

      Uusi ohjeistus: Ilmanvaihdon sulkeminen yöksi tuo miljoonasäästöt – asiantuntijat kertovat, kuinka ongelmat väistetään

    9. 9

      Takseilla ja välityskeskuksella lihava riita – savolaiskuski arvioi maksavansa 19 000 euron lisäkulut 3 vuodessa: ”Kuin torppareita”

    10. 10

      Kiinteistöliiton uudet linjaukset: Hajulukon avaaminen kuuluu taloyhtiölle, lattiakaivon putsaaminen asukkaalle

    11. Näytä lisää