Pankkien tekemien rahanpesuilmoitusten määrä on moninkertaistunut

Julkaistu:

Euroopassa paljastuneet rahanpesutapaukset ovat ravistelleet toimialaa. Fivan johtajan mukaan eurooppalainen valvonta kärsii uskottavuusongelmasta.
Rahanpesuskandaalit ovat saaneet suomalaiset pankit suhtautumaan entistä vakavammin epäilyttäviin rahavirtoihin. Pankit ovat tehneet tänä vuonna selvästi aiempaa enemmän rahanpesuilmoituksia, kerrotaan Rahanpesun selvittelykeskuksesta.

Pankkien tekemien ilmoitusten määrän arvioidaan ylittävän tänä vuonna 9 000, kun viime vuonna määrä oli 5 200. Kolme vuotta sitten ilmoituksia tehtiin reilu tuhat.

Rahanpesun selvittelykeskuksen johtaja, rikostarkastaja Pekka Vasara uskoo, että suuret rahanpesupaljastukset ovat saaneet pankit aktivoitumaan.

– Aikaisemmin pankit selvittelivät tapauksia enemmän itse, mutta nyt ilmoitus laukaistaan helpommin meille, Vasara kertoo.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Epäilyttäviä tapahtumia tunnistetaan aiempaa tehokkaammin, koska käytössä on automatiikkaa.

Pankkien epäilykset heräävät esimerkiksi silloin, kun tilille ilmestyy poikkeuksellisen suuri käteistalletus tai tilisiirrot ovat epätavallisia. Jotain saattaa olla pielessä, jos tavallisen palkansaajan tilille alkaa tulla mittavia rahasummia ulkomailta.

Ilmoituksia tehdään myös terrorismin rahoittamisepäilyistä ja talouspakotteiden kohteena olevista henkilöistä.

Paljastukset romuttaneet uskottavuuden

Rahanpesutapaukset ovat ravistelleet niin pankkeja kuin lainsäätäjiä.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Danske Bankin kytkeytyminen 200 miljardin euron rahanpesuepäilyyn ja latvialaisen ABLV-pankin kaatuminen epäselvyyksien takia ovat olleet varoittavia esimerkkejä.

EU:ssa valmistellaan uudistusta, joka keskittäisi Euroopan pankkiviranomaiselle (EBA) vastuuta rahanpesun torjunnan valvomisesta. Viranomainen voisi esimerkiksi velvoittaa kansallisia viranomaisia tutkimaan rikkomuksia.

Finanssivalvonnan johtaja Anneli Tuominen sanoo STT:lle, että EU:n pitää tehdä muutoksia valvontaan, jotta luottamus palautetaan.

EBA:n toimivallan kasvattaminen on hänestä hyvä, mutta väliaikainen ratkaisu.

– Euroopalla on uskottavuusongelma. Monet rahanpesutapauksista ovat tulleet ilmi yhdysvaltalaisen viranomaisen toimesta. Niinhän se ei voi olla.

Tuominen kannattaa sitä, että pidemmällä tähtäimellä Eurooppaan perustetaan yksi vahva valvoja, joka toimisi tiiviissä yhteistyössä kansallisten viranomaisten kanssa.

Hän muistuttaa, että finanssikriisin jälkeen Euroopassa vahvistettiin yhteistä pankkivalvontaa vain muutamassa vuodessa. Nyt voisi olla tarve samanlaiselle ryhtiliikkeelle.

EU-maiden talousministerit ovat virkamieslähteiden mukaan hyväksymässä toimintasuunnitelman rahanpesun torjunnasta ensi viikon tiistaina Brysselissä.

Europol ylläpitää jo nyt tietojen vaihtoa

EU-yhteistyön taustalla on tavoite paremmasta tietojen vaihdosta.

Jäsenmaiden rahanpesua torjuvat yksiköt vaihtavat jo nyt tietoa, mutta koordinaatiossa olisi parantamisen varaa, sanoo Vasara Rahanpesun selvittelykeskuksesta.

Yksiköiden välillä on hänen mukaansa salattu tietojenvaihtokanava, jota Europol ylläpitää.

– Hyvä puoli järjestelmässä on se, että tietoja pystytään lähettämään nopeasti ja vaivattomasti. Heikkous on, että rahanpesuyksiköt ovat keskenään hyvin erilaisessa asemassa.

Poliisin osana toimivat yksiköt, kuten Suomen selvittelykeskus, saavat Vasaran mukaan muita paremmin tietoja.

Tässä piilee syy, miksi suunnitelmiin EU:n tasoisesta valvonnasta suhtaudutaan myös varauksella.

Vasara toivoo, että yksikkö voisi pysyä osana poliisiorganisaatiota. EU-yhteistyön tehtäväksi jäisi hahmottaa eurooppalaisia ilmiöitä.

– Ylikansallinen analyysiyksikkö voisi olla hyvä ratkaisu. Me mennään juttu kerrallaan, mutta ei pystytä tekemään isompaa analyysiä, Vasara kertoo.

Ilmoituksia joudutaan karsimaan

Rahanpesuilmoitusten tuntuva kasvu kuormittaa suomalaisviranomaisia.

Vasara myöntää, että yksikkö joutuu "suorittamaan aika tiukkaa karsintaa". Rahanpesun selvittelykeskuksessa on töissä kolmisenkymmentä työntekijää, ja määrä on pysynyt samana moninkertaistuneesta työmäärästä huolimatta.

Vuosittain keskus aloittaa oman esitutkinnan 40–50 kertaa saamiensa tietojen perusteella.

Tietoa annetaan usein myös muille viranomaisille.

Epäilyttävän rahaliikenteen kautta päästään usein alkurikosten jäljille. Niitä voivat olla esimerkiksi velallisen epärehellisyys, veropetos tai kavallus.
Näitä luetaan!
  • Juuri nyt
  • Päivä
  • Viikko
  1. 1

    Perinteiset veron­palautukset tulevat tänään viimeistä kertaa – asian­tuntija kertoo, mitä rahalla kannattaa tehdä

  2. 2

    Tavalliset suomalaiset kertoivat, mihin veronpalautusrahat uppoavat – espoolaiselle Markukselle kilahtaa kunnon potti

  3. 3

    Säästöpankki heikensi reilusti Suomen kasvuennustettaan: ”On mahdollista, että käänne huonompaan onkin ollut jyrkempi”

  4. 4

    Rakennusyhtiön uusi kikka: putkiremontti ”ilmaiseksi”, jos taloyhtiö myy rakennusoikeutta tontilta

  5. 5

    Lännen Media: Esko Aho luopuu Venäjän-kauppaan liittyvistä puheenjohtajuuksista – jatko Sberbankin hallituksessa kiinnostaa

  6. 6

    HS: Ruotsin pankkivalvoja lyttää suomalaisten lainanmaksun: ”Taloudellisesta näkökulmasta se ei ehkä ole järkevää”

  7. 7

    Brexit-äänestyksen lykkäys heijastui markkinoihin – pörssikurssit ja punta sukelsivat

  8. 8

    Kerrostalon asukkaat ärtyivät putoileviin biljardipalloihin ja jukeboxiin – ravintolan häätämisestä tulikin roima lasku

  9. 9

    Entistä harvempi yritys aikoo lisätä työvoimaa vuoden alussa

  10. 10

    Nuorten työttömyyden katkaisua yritetään yhä nopeammin – ”Syrjäytyminen on mittaamaton katastrofi ”

  11. Näytä lisää
  1. 1

    Tavalliset suomalaiset kertoivat, mihin veronpalautusrahat uppoavat – espoolaiselle Markukselle kilahtaa kunnon potti

  2. 2

    HS: Ruotsin pankkivalvoja lyttää suomalaisten lainanmaksun: ”Taloudellisesta näkökulmasta se ei ehkä ole järkevää”

  3. 3

    Perinteiset veron­palautukset tulevat tänään viimeistä kertaa – asian­tuntija kertoo, mitä rahalla kannattaa tehdä

  4. 4

    Ruotsalainen ÅF haluaa ostaa suomalaisen Pöyryn – yli 600 miljoonan euron kauppa

  5. 5

    Oletko käynyt omituisessa työhaastattelussa? Kysymyksiä lapsista, perheen perustamisesta tai puolisosta…

  6. 6

    Kommentti: En tiedä, onko minulla varaa tulla vanhaksi

  7. 7

    Brexit-äänestyksen lykkäys heijastui markkinoihin – pörssikurssit ja punta sukelsivat

  8. 8

    Toistuuko Kiina-pakettien kaaos tänä vuonna? ”Iso kysymysmerkki, paljonko kirjelähetyksiä on Euroopan kentillä jumissa”

  9. 9

    Nissan-johtaja sai syytteet talousrikoksista: väitetään pimittäneen 70 miljoonaa euroa

  10. 10

    Nuorten työttömyyden katkaisua yritetään yhä nopeammin – ”Syrjäytyminen on mittaamaton katastrofi ”

  11. Näytä lisää
  1. 1

    Alle 3 euron kulutuksesta 95 euron lasku – multialaiselta Matilta paloi käämi, kun sähkö­yhtiö muisti kirjeellä

  2. 2

    Kuntotarkastaja vaikeni omakotitalon mittavista tuhoista – pariskunta luuli selviävänsä pelkällä pintaremontilla

  3. 3

    5 vuotta Caruna-kohuja – Näin vastaavat poliitikot: ”Vuosituhannen munaus”

  4. 4

    Kerrostalon asukkaat ärtyivät putoileviin biljardipalloihin ja jukeboxiin – ravintolan häätämisestä tulikin roima lasku

  5. 5

    Legendaarinen venekeisari myy koko elämäntyönsä – sodankäynyt isä vähätteli poikaansa: ”Pitäisi tehdä kunnon töitä”

  6. 6

    Tavalliset suomalaiset kertoivat, mihin veronpalautusrahat uppoavat – espoolaiselle Markukselle kilahtaa kunnon potti

  7. 7

    HS: Ruotsin pankkivalvoja lyttää suomalaisten lainanmaksun: ”Taloudellisesta näkökulmasta se ei ehkä ole järkevää”

  8. 8

    Tonttivuokran korotus 11-kertaiseksi koettelee tamperelaisen kerrostalon asukkaita – ”Joudunko vastedes jättämään päivän puuroannoksen syömättä?”

  9. 9

    Tilasto: Näin paljon sähkön siirtohinta on kallistunut sinun alueellasi – jopa 183 prosentin hinnannousu

  10. 10

    Trumpin hallinto aikoo lopettaa kaiken tuen uusiutuvalle energialle ja sähköautoille

  11. Näytä lisää