FIM:ltä tekoälyyn perustuva rahasto – ”Tekoäly ei tunne intohimoja kohdeyhtiöihin”

Julkaistu:

”Tekoäly tulee väistämättä finanssialalle. Sen myötä monet rutiinitehtävät voidaan jättää pois ja keskittyä mielekkäisiin tehtäviin”, FIM:n toimitusjohtaja Teri Heilala sanoo.
Varainhoitoyhtiö FIM julkistaa Pohjoismaiden ensimmäisen tekoälyyn perustuvan osakerahaston yhdessä varainhoitaja Acatiksen kanssa.

Mukaan pääsevät sekä institutionaaliset että piensijoittajat. Minimimerkintä on kymmenen euroa, kuten muissakin FIM:n yleisölle suunnatuista osakerahastoissa. Rahastolle ei ole tavoitekokoa, mutta FIM:n mukaan rahastosta ovat olleet kiinnostuneita suursijoittajat, muun muassa eläkeyhtiöt.

Institutionaalisten sijoittajien minimimerkintä on puoli miljoonaa euroa ja vuotuinen hallinnointipalkkio on 0,85 prosenttia.

Piensijoittajilla hallinnointipalkkio on 1,5 prosenttia, millä ei päästä halvimpien perinteisten osakerahastojen tasolle. Lisäksi piensijoittajalta peritään prosentin merkintäpalkkio ja prosentin lunastuspalkkio.

FIM:n toimitusjohtajan Teri Heilalan mukaan tekoälyrahasto ei ole missään mielessä passiivinen, sillä salkun koostumus vaihtelee koneälyn suositusten mukaan selvästikin. Rahasto ei kuitenkaan tee päiväkauppaa, vaan lähtökohtana on arvosijoittaminen eli rahasto tähtää pitkäjänteiseen sijoittamiseen, jossa pyritään löytämään aliarvostettuja pörssiyhtiöitä.

– Sijoitukset kohdistuvat suuriin, maailmanlaajuisiin ja likvideihin yhtiöihin. Rahastolla ei ole tavoitekokoa, mutta sijoittajien kiinnostus on ollut kovaa, Heilala sanoo Taloussanomille.

Rahasto sijoittaa osakkeisiin maailmanlaajuisesti ja käyttää tässä hyväkseen oppivaa tekoälyä. Varsinaiset kaupat tekee kuitenkin rahaston salkunhoitaja, joka samalla varmistaa viime kädessä niiden asianmukaisuuden ja sopivuuden FIM:n eettisten sijoituskriteereiden kannalta.

– Salkunhoitaja katsoo lävitse, ettei tekoäly ole sijoittanut esimerkiksi ydinaseteknologiaan taikka tupakkateollisuuteen. Nämä karsitaan automaattisesti pois, Heilala sanoo.

Varat on sijoitettu kokonaisuudessaan osakkeisiin eikä rahastoissa usein pidettävää käteisosuutta ole. Käytännössä FIM Tekoäly -rahasto käynnistyy maanantaina, kun pohjoismaisille osakemarkkinoille sijoittanut FIM Nordic -rahasto vaihtaa sääntöjään ja nimeään.

– Tekoäly ei tunne intohimoja kohdeyhtiöihin eikä pelkoa edellisten kurssiromahdusten toistumisesta, missä se poikkeaa selvästi inhimillisestä salkunhoitajasta. Se katsoo kylmän viileästi lukuja ja sitä, mitä yhtiössä on tapahtunut aikaisemmin, Heilala sanoo.

– Tekoäly tulee väistämättä finanssialalle. Sen myötä monet rutiinitehtävät voidaan jättää pois ja keskittyä mielekkäisiin tehtäviin. Sama kehitys on nähtävissä muuallakin, kuten konepajateollisuudessa.

Rahaston tuottotavoite on suhteellisen kunnianhimoinen. FIM Tekoäly tavoittelee kolme prosenttiyksikköä parempaa vuotuista tuottoa kuin MSCI World -osakeindeksi. Tästä ylituotosta peritään 25 prosentin lisäpalkkio.

Nnaisense-yhtiön kehittämä tekoälyteknologia käy läpi yritystietokantaa, jossa on muun muassa taseita ja tilinpäätöksiä yli 4 000 yhtiöstä, joista jokaisen markkina-arvo on yli miljardi euroa. Tietoja on parinkymmenen vuoden ajalta ja tietokanta sisältää reilut 700 muuttujaa.

Sijoitusprosessin tuloksena syntyy 50 osakkeen salkku, josta suomalaisista yhtiöistä on mukana esimerkiksi Stora Enso.

– Olisin ihmeissäni, jos meillä ei olisi tällä alalla ensi vuonna uusia avauksia, Heilala sanoo.

Kommentit

    Näytä lisää
    Kommentointi on päättynyt
    Näitä luetaan!
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Bensakauppias kertoo, miksi Suomessa tankataan nyt Euroopan viidenneksi kalleinta polttoainetta: ”Tankkereita kaapattu ja muuta”

    2. 2

      Lääkäriksi opiskeleva Omar tekee rankkaa työtä, joka ärsyttää monia suomalaisia: ”Osa huutaa loukkauksia”

    3. 3

      Alko myy viiniä, joka on peräisin mystisestä ”muusta alkuperämaasta” – taustalla järeä kansainvälinen konflikti

    4. 4

      Eläkkeellekö varhain? USA:sta lähtenyt ilmiö innostaa Suomessa: Jopa alle 30-vuotiaat ”firettävät”

    5. 5

      Eurooppaa piinaava helleaalto iskee rajusti Ranskan viinintuotantoon

    6. 6

      Jan Hurrin kommentti: Velkojen määrästä ja velkarajoista on syntynyt myrkyllinen yhdistelmä

    7. 7

      Ventovieraiden tarjoama viina ei ollutkaan ilmaista – 1,5 vuotta myöhemmin valtio iski 17 000 euron laskun

    8. 8

      Superhelle tyhjentää taas kaupat tuulettimista – toimi näin, jos jäit ilman

    9. 9

      Tässä voi olla seuraava kaivostuska: Kanadan kaivosjättien miljardien korvausvaateet saattavat rysähtää Suomen niskaan

    10. 10

      Sotilaskotiliitto pahastui, kun yrittäjä myi ”Sotkun munkkeja” ilman lupaa – nyt munkkivaunu seisoo torilla tyhjillään

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Lääkäriksi opiskeleva Omar tekee rankkaa työtä, joka ärsyttää monia suomalaisia: ”Osa huutaa loukkauksia”

    2. 2

      Alko myy viiniä, joka on peräisin mystisestä ”muusta alkuperämaasta” – taustalla järeä kansainvälinen konflikti

    3. 3

      Eläkkeellekö varhain? USA:sta lähtenyt ilmiö innostaa Suomessa: Jopa alle 30-vuotiaat ”firettävät”

    4. 4

      Eurooppaa piinaava helleaalto iskee rajusti Ranskan viinintuotantoon

    5. 5

      Jan Hurrin kommentti: Velkojen määrästä ja velkarajoista on syntynyt myrkyllinen yhdistelmä

    6. 6

      Bensakauppias kertoo, miksi Suomessa tankataan nyt Euroopan viidenneksi kalleinta polttoainetta: ”Tankkereita kaapattu ja muuta”

    7. 7

      Superhelle tyhjentää taas kaupat tuulettimista – toimi näin, jos jäit ilman

    8. 8

      Huoli vanhustenhoivasta on poikinut yli 40 selvityspyyntöä kuolemista

    9. 9

      Ventovieraiden tarjoama viina ei ollutkaan ilmaista – 1,5 vuotta myöhemmin valtio iski 17 000 euron laskun

    10. 10

      Kannattavuutta tehostavan Stora Enson tulos heikkeni – selvittää investointeja Tšekkiin ja Itävaltaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Maatila myynnissä, lähtöhinta euron – tällaisia asumuksia Suomesta saa pikkurahalla

    2. 2

      36 eduskunnan ulkopuolelle jäänyttä löysi käyttöä sopeutumisrahalle – katso, ketkä kaikki hakivat kansanedustajan tilapäistä työttömyysturvaa

    3. 3

      Helsingissä mainostetaan Kallioon avautuvaa viinikauppaa – viranomaisen mukaan kekseliäs idea ei riko Alkon monopolia

    4. 4

      Taksiuudistus lopetti päivystysvelvollisuuden, eteläsavolainen taksiyrittäjä äimistelee kuljettajien reaktiota: ”Menkööt sitten tehtaalle töihin”

    5. 5

      ”Markalla Mallorcalle, kahdella Kanarialle!” – tällainen oli Keihäsmatkat perustanut ja seksikylää Kihniöön suunnitellut yrittäjälegenda

    6. 6

      Näin ex-kansanedustajat hyödyntävät sopeutumisrahansa – opiskelua, mietiskelyä, sairaan äidin hoitamista...

    7. 7

      Sotilaskotiliitto pahastui, kun yrittäjä myi ”Sotkun munkkeja” ilman lupaa – nyt munkkivaunu seisoo torilla tyhjillään

    8. 8

      Lääkäriksi opiskeleva Omar tekee rankkaa työtä, joka ärsyttää monia suomalaisia: ”Osa huutaa loukkauksia”

    9. 9

      Näin asennetaan paskalain vaatima jätevesi­järjestelmä – katso kuvat urakasta vaihe vaiheelta

    10. 10

      Ventovieraiden tarjoama viina ei ollutkaan ilmaista – 1,5 vuotta myöhemmin valtio iski 17 000 euron laskun

    11. Näytä lisää