Yhdistelmärahastoissa eniten muutoksia

Julkaistu:

Eniten säännöt ovat muuttuneet Suomeen rekisteröidyissä yhdistelmärahastoissa, joista osa on muuttunut rahastojen rahastoiksi. Myös ensimmäiset tukku- ja vähittäissijoittajien erihintaiset osuussarjat on avattu. Sääntömuutosten yhteydessä on toteutettu myös rahastofuusioita ja sijoituspolitiikan muutoksia.

Nordea Rahastoyhtiön rahastojen sääntömuutokset ovat toimitusjohtaja Jari Sundströmin mukaan olleet "etupäässä teknisluonteisia", eikä rahastojen sijoituspolitiikka hänen mukaansa ole muuttunut.

– Asiakkaille tärkein muutos on jokaisesta rahastosta nyt saatava yksinkertaistettu rahastoesite, joka helpottaa vertailua eri rahastojen välillä, Sundström sanoo.

Nordean ohella myös Pohjolan ja Aktian vanhojen rahastojen säännöt on uudistettu, mutta yhtiöiden mukaan muutoksista ei koitunut käytännön muutoksia rahastojen toimintaan.

Sampo Rahastoyhtiö muutti toimitusjohtaja Kimmo Laaksosen mukaan kaikkien rahastojensa säännöt ”perusteellisesti" ja rahastojen osuudenomistajille lähti lähes 200 000 kirjettä. Yhtiö toteutti samalla kolme sijoituspolitiikaltaan samanlaisten rahastojen fuusiota ja muutti Tavoite-yhdistelmärahastonsa rahastojen rahastoiksi.

Laaksonen sanoo, että Tavoite-rahastojen uudet palkkiot määriteltiin vastaamaan mahdollisimman tarkkaan entisiä tasoja, mutta ne elävät jonkin verran osakerahastopainon muutosten mukaan.

Myös OP-Rahastoyhtiö muuttaa yhdistelmärahastojaan rahastojen rahastoiksi: kotimaiset Pirkka ja Tuotto sekä kansainvälinen Spektri sijoittavat jatkossa varansa toisiin OP-rahastoihin. Toimitusjohtaja Harri Nummelan mukaan yhdistelmärahastojen hallinnointipalkkiot pudotetaan 1,8 prosenttiin vuodessa, eikä sijoituksista kohderahastoihin enää peritä palkkioita.

Kansainvälisessä OP-Maailma -osakerahastossa (entinen Opstock Global Equity) on nyt erihintaiset osuussarjat. Piensijoittajille tarkoitettu uusi A-sarja on ilman minimisijoitusrajaa ja sen hallinnointipalkkio on 1,6 prosenttia vuodessa plus sijoituskohteina olevien rahastojen palkkiot. B-sarjan minimisijoitus on miljoona euroa ja hallinnointipalkkio yksi prosentti.

Alfred Berg on fuusioinut toisiaan sijoituspolitiikaltaan vastanneet vähittäis- ja tukkurahastot, mutta uusia instituutiosijoittajien osuussarjoja ei ole laskettu liikkeelle vielä. Alfred Bergin rahastoissa muutettiin myös toimeksiantojen määräaikoja.

Evli-Rahastoyhtiö toteutti rahastojensa sääntöihin muita suuria rahastoyhtiöitä niukempia muutoksia. Se nosti vain vähän osakerahastojensa oikeutta sijoittaa toisiin rahastoihin, eikä kirjannut lainkaan uusiin sääntöihin erihintaisten sarjojen mahdollisuutta.

Sen sijaan Evli muutti kotimaisten Selectin ja Finland Mixin vertailuindeksiksi HEX-portfolio-hintaindeksin sijasta vastaavan tuottoindeksin.

– Vertailuindeksimuutos oli odottanut sopivaa hetkeä ja toteutettiin nyt, kun säännöt joka tapauksessa uusittiin. Muutos on olennainen, koska osinkoverotus muuttuu, mutta rahastot saavat edelleen osingot verottomina, toimitusjohtaja Tuomas Hukka sanoo.

Seligsonilla rahastojen sääntömuutokset ovat osin vielä meneillään. Indeksirahastot muuttuvat erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi sijoitusrahastoiksi, ja toimitusjohtaja Jarkko Niemen mukaan yhdistelmärahastoihin lisätään mahdollisuus ulkopuolisten rahastojen käyttöön.

Gyllenbergin kansainvälinen yhdistelmärahasto Global International on muuttunut Global Equity Multi Manageriksi, joka sijoittaa kansainvälisiin osakerahastoihin. Yhdistelmärahastot Gyllenberg 20, 50 ja 80 muuttuvat puolestaan erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi rahastojen rahastoiksi, kunhan sääntömuutos ehtii voimaan.

Handelsbanken Rahastoyhtiöllä on koko konsernin noin 80 rahaston tarjonnassa kuusi Suomeen rekisteröityä rahastoa, joiden säännöt on uusittu. Samalla suomalaiseen lyhyen koron eurorahastoon on perustettu instituutiosarja. Toimitusjohtaja Alexander Lagus lupaa lisää Suomeen rekisteröitäviä rahastoja koko konsernin tarpeisiin, sillä "Suomen lainsäädäntö on ruotsalaista dynaamisempi ja antaa mahdollisuuden kehitellä luovia ideoita".

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!
    1. 1

      Mies maksoi 75,50 euron laskua käteisellä pankissa ja yllättyi – pankin mukaan tasarahalla ei kannata maksaa

    2. 2

      Korkman: Työmarkkinat eivät tue kotouttamista – ”Suomessa joka toinen somali on työtön, USA:ssa yksi viidestä”

    3. 3

      Taksiautoilija säästi alle puolessa vuodessa yli 1 000 euroa kaasuautolla – katso, milloin kaasuauto kannattaa

    4. 4

      Finnwatch: Wärtsilä maksaa Intiassa palkkoja, joilla ei pysty elättämään perhettä

    5. 5

      180 000 € vuodessa tienannut työtön ex-johtaja suivaantui te-toimiston ehdotuksesta – lukijat muistuttavat tasa-arvosta

    6. 6

      Ponssen vuosineljännes ”historiallisen vahva” – tulos ja liikevaihto kasvoivat

    7. 7

      Netflixin tilaajaennuste yli odotusten – osake pomppasi

    8. 8

      Airbus hankkii enemmistön Bombardierin kapearunkoisten koneiden ohjelmasta

    9. 9

      Valtioneuvoston ex-viestintäjohtaja Markku Mantila alkaa vetää Coronarian viestintää

    10. 10

      Euroalueen inflaatio pysytteli 1,5 prosentissa – pohjainflaatio hidastui

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Mies maksoi 75,50 euron laskua käteisellä pankissa ja yllättyi – pankin mukaan tasarahalla ei kannata maksaa

    2. 2

      180 000 € vuodessa tienannut työtön ex-johtaja suivaantui te-toimiston ehdotuksesta – lukijat muistuttavat tasa-arvosta

    3. 3

      Taksiautoilija säästi alle puolessa vuodessa yli 1 000 euroa kaasuautolla – katso, milloin kaasuauto kannattaa

    4. 4

      200 vai 600 euroa? Kokosimme 6 vinkkiä palkankorotusta pyytävälle

    5. 5

      Tekoäly Alicia on istunut vuoden Tiedon johtoryhmässä – ”Lyö faktat pöytään ja sanoo, että sinä olet väärässä”

    6. 6

      Fortumin toimitusjohtaja Ylelle: Uniperin hyökkäys kauppaa vastaan hieman hämmentävä

    7. 7

      Korkman: Työmarkkinat eivät tue kotouttamista – ”Suomessa joka toinen somali on työtön, USA:ssa yksi viidestä”

    8. 8

      Tv-draama johti ostoryntäykseen pörssissä – kirja paljastaa Kiinan talouden erikoisuudet

    9. 9

      Ophelia-myrsky rantautui Irlantiin – lentoyhtiöt peruvat lentojaan

    10. 10

      Kuparin hinta kohosi yli 7 000 dollarin ensi kertaa vuoden 2014 jälkeen

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Ex-johtaja tienasi 180 000 euroa vuodessa: kutsuttiin palkattomaan työkokeiluun – "Ehdotetaan jotain kärrypojan hommia"

    2. 2

      Mies maksoi 75,50 euron laskua käteisellä pankissa ja yllättyi – pankin mukaan tasarahalla ei kannata maksaa

    3. 3

      Ala käy kuumana ja tekijöille tarvetta: keskiansiot yli 4100 e/kk – pääsy­vaatimuksena yksi koe

    4. 4

      Jyri hämmentyi työllisyyspalveluiden sekavasta kirjeestä – ”ystävällisin terveisin hei”

    5. 5

      Margit osti talon 30 000 eurolla ja remontoi sitä nyt ilman lainaa – ”Säästän suunnittelemalla ostokseni”

    6. 6

      Heli Juupajoelta teki arkisesta ongelmasta miljoonabisneksen – ”Mieletöntä, miten pitkälle olen päässyt”

    7. 7

      Yli 300 kunnan selvitys: Näin omakotitalojen hinnat ovat kehittyneet alueellasi

    8. 8

      Tiina ja Vesa myivät 12 vuotta vanhan talonsa hetkessä – ”Emme tehneet muuta kuin perussiivoukset”

    9. 9

      Taloyhtiölainoista isoja ongelmia – ”Monessa yhtiössä on osakkaana käytännössä maksukyvyttömiä henkilöitä”

    10. 10

      Sadat kodit vasaran alla ympäri Suomea – Oulussa pariskunta ei lyhennysvapaan jälkeen kyennyt lyhentämään lainaansa

    11. Näytä lisää