Kauppiaat terroristijahtiin

Julkaistu:

Uusi lakimuutos pistää kaikki kauppiaat penkomaan isojen käteiskauppojen taustoja rahapesun ja terrorismin rahoituksen varalta. Tarkkailulistalle joutuvat myös ulkomaiden merkittävät poliitikot.


Rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevat lait muuttuvat koskemaan kaikkien alojen kauppiaita. Aikaisemmin laissa oli yksilöity vain jalokivi- ja taidekauppiaat sekä ”kulkuvälineiden myyjät” eli lähinnä auto- ja venekauppiaat. Hallituksen esitys lakimuutoksista oli perjantaina presidentin esittelyssä.

Lakimuutoksen mukaan kaikki tavaroita myyvät tai välittävät tahot joutuvat tarkkailemaan asiakkaitaan, jos maksu halutaan suorittaa yli 15 000 euron käteiskaupalla. Kauppiaan pitää tarvittaessa tivata asiakkaalta rahojen alkuperää.

– Asiakas täytyy ensinnäkin tunnistaa ja täytyy myös miettiä, onko näin suuri käteismaksu normaalia tälle toimialalle, ylitarkastaja Tiina Ferm sisäministeriön poliisiosastolta kertoo.

Mitään erityisiä ohjeita epänormaalin käytöksen tunnistamiseen ei ole, vaan kauppiaiden odotetaan käyttävän maalaisjärkeään ja tuntemustaan toimialasta. Uutena velvoitteena kauppiaan tulee tuntea asiakkaan toimintaa laajemminkin ja asiakassuhdetta "tulee seurata".

Valtionpäämiehet
tarkkailulistalle


Sisäministeriön mukaan erityistä varovaisuutta kauppiailta vaaditaan, kun asiakkaana on toisen valtion poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö. Tiina Fermin mukaan valtioneuvosto aikookin antaa asetuksen, jossa kaikki tällaiset henkilöt on lueteltu.

Euroopan unionin direktiiviin perustuvalla listalla ovat niin ulkomaiden ministerit, parlamentaarikot, korkeimmat tuomarit sekä esimerkiksi suurlähettiläät, isokenkäiset upseerit ja valtionyhtiöiden johtajat. Ferm kertoo, että lista ei kuitenkaan sisällä nimiä, joten tuntemattomampien poliitikkojen kohdalla kauppiaan täytyy turvautua yleistietoon tai internet-hakuun.

– Tällä pyritään estämään korruptiota. Tunnetaan myös tapauksia, joissa väistyvä valtionpäämies onkin puhaltanut koko budjetin ulkomaisille tileille, Ferm sanoo.

Suomalaispankkeja enemmän säädökset lienee suunnattu suurille eurooppalaispankeille. Tiukasta pankkisalaisuudestaan kuulu Sveitsi ei kuitenkaan ole säädösten piirissä, koska direktiivi käsittää vain Euroopan talousalueen maat.

Yksityisellä autonmyyjällä
ei huolta


Lakimuutos velvoittaa asiakkaiden tarkkailuun vain ammattikauppiaat. Jos itse meinaa myydä autonsa yli 15 000 euron käteiskaupalla, ei tarvitse olla huolissaan ilmoitusvelvollisuudesta. Varovaisuutta ja maalaisjärkeä toivotaan tosin myös yksityisiltä.

– Tällaisissa epäilyissä tulee ottaa ihan normaalisti yhteyttä poliisiin. Vähän sama, jos näkisi ryöstön, sisäministeriön Ferm ohjeistaa.

Direktiivillä halutaan myös pistää valuutanvaihtoliikkeet sekä esimerkiksi omaisuudenhoitoyritykset rekisteriin epäilyiden välttämiseksi. Lakimuutosten on määrä tulla voimaan elokuun alusta.

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!
    1. 1

      Johtaja yllättyi Kyösti Kakkosen hyökkäyksestä – toivoo, ettei edusta Suomen yrityskulttuuria

    2. 2

      Orpo Nordealle: Minkäänlaista erikoistarjousta ei ole luvassa

    3. 3

      Haluatko eläkkeelle miljonäärinä? Näin paljon sinun pitää säästää joka kuukausi

    4. 4

      Orpo Kreikka-päätöksestä: ”Inhottava tilanne”

    5. 5

      Analyytikon arvio Nokian Apple-sopimuksesta: ”Sen täytyy olla todella merkittävä”

    6. 6

      Tällaiset huippuosaajat voivat nyt sanella työehtonsa – ”Haluan kolme päivää vapaata ja 7 000 euroa”

    7. 7

      Entinen välittäjä oikeudessa: pomot opettivat minut valehtelemaan asiakkaille

    8. 8

      Nokian osake jatkaa vahvassa nousussa – kurssi yli +7 %

    9. 9

      Härkis nousi suosioon Suomessa – Kauhavalle tulee uusi tehdas

    10. 10

      Korruptioskandaali levisi lihapakkaamoon – kurssi syöksyi

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Ainutlaatuinen jättipotti: Kirpputorilta 30 vuotta sitten löytynyt ”tekojalokivi” paljastui 26 karaatin timantiksi

    2. 2

      Johtaja yllättyi Kyösti Kakkosen hyökkäyksestä – toivoo, ettei edusta Suomen yrityskulttuuria

    3. 3

      Osa työnantajista karttelee hakemustulvaa – ”Tarvetta avoimelle haulle ei oikein ole”

    4. 4

      Haluatko eläkkeelle miljonäärinä? Näin paljon sinun pitää säästää joka kuukausi

    5. 5

      Entinen välittäjä oikeudessa: pomot opettivat minut valehtelemaan asiakkaille

    6. 6

      Sarasvuo lahjoitti 2 miljoonaa Trainers’ Housen osaketta yhtiön toimitusjohtajalle

    7. 7

      Orpo Kreikka-päätöksestä: ”Inhottava tilanne”

    8. 8

      Jaakko, 36, puski läpi työttömyyden – sitten lykästi: "Tulot ovat aika lailla tuplaantuneet"

    9. 9

      Nokian osake ponkaisi rajuun nousuun – kertoi patenttisovusta Applen kanssa

    10. 10

      Korruptioskandaali levisi lihapakkaamoon – kurssi syöksyi

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Palkka jopa 4 000 e/kk – silti kehuttu yritys ei löydä duunareita

    2. 2

      Delta Auton mekaanikot marssivat ulos – ”Porukalle riitti”

    3. 3

      Haluatko eläkkeelle miljonäärinä? Näin paljon sinun pitää säästää joka kuukausi

    4. 4

      Työttömät palkatta töihin yrityksiin – hallitus esittää kokeilua

    5. 5

      Tällaiset huippuosaajat voivat nyt sanella työehtonsa – ”Haluan kolme päivää vapaata ja 7 000 euroa”

    6. 6

      Suomalaisyrittäjän tuote myy kuin häkä Kiinassa – jopa tuhat 600 euron laitetta päivässä

    7. 7

      Ilmainen porno palaa televisioon

    8. 8

      SK: Kanadalainen kaivosyhtiö jätti miljoonalaskun suomalaisille veronmaksajille – ”Jättivät sotkun meidän hoidettavaksi”

    9. 9

      Tamperelaisfirman työntekijöille bonuksina muhkea osakepotti: ”Kuuntelivat ällistyksestä mykkinä”

    10. 10

      Jaakko, 36, puski läpi työttömyyden – sitten lykästi: "Tulot ovat aika lailla tuplaantuneet"

    11. Näytä lisää