Rahastojen luokituspalvelu Taloussanomien verkkoon

Julkaistu:

Taloussanomien verkkosivuilla avataan uusi rahastojen vertailua helpottava palvelu. Palvelun tuottaa erityisesti valtioiden ja yritysten luottoluokittelijana tunnettu Standard & Poor’s. Yhtiö on tunnettu myös osakeindekseistään, esimerkiksi Yhdysvaltain 500 suurimman pörssiyrityksen kehitystä mittaava S&P 500 -indeksi on sen laskema.

S&P:n rahastojen luokittelupalvelu pyrkii huomioimaan reittauksessaan sekä rahaston tuoton että sen riskin.

Rahastojen tuottoja ja riskejä tarkastellaan suhteessa toisiin saman luokan rahastoihin. Suhteuttamalla rahaston keskimääräisen kolmen vuoden kuukausituoton saman ajanjakson keskimääräiseen kuukausittaiseen arvonheilahteluun saadaan laskettua rahaston tuotto suhteessa volatiliteettiin eli arvonheilahteluun.

Tuotto-riski-suhteen perusteella rahastoille jaetaan laatua kuvaavia tähtiä. Kustakin luokasta kymmenen prosenttia rahastoista voi saada täydet viisi tähteä. Yhden tähden saa 25 prosenttia luokan heikoimmista rahastoista.

Palvelussa säästäjä voi myös luoda oman seurantasalkun haluamistaan rahastoista.

Lisäksi myösreittauksia

Tähtien jakamisen lisäksi S&P tekee rahastoille syvällisempiä laatuluokituksia, reittauksia. Näissä käytetään luottoluokituksista tuttuja aakkos-arvosanoja.

S&P:n mukaan noin 80 prosenttia rahastoista putoaa reittauksen ensimmäisessä vaiheessa, jossa arvioidaan historiallista tuotto-riski-suhdetta.

Seuraavassa vaiheessa S&P arvioi kaiken rahastosta kertovan kirjallisen materiaalin tason.

Viimeisessä vaiheessa S&P:n analyytikot muun muassa haastattelevat salkunhoitajat, arvioivat rahastoyhtiön riskienhallinnan työkalut ja sijoitustoiminnan kurinalaisuuden. Rahaston tulevaisuutta arvioidaan miettimällä, pystyykö rahasto säilyttämään sijoitustyylinsä pääoman kasvaessa.

Parhaat rahastot saavat AAA-luokituksen. Rahasto voi myös saada NR eli ”Not Rated” -luokituksen, mikäli se ei täytä alinta yhden A:n vaatimustasoa. UR eli ”Under Review” -luokitus taas tarkoittaa, että rahastossa on tapahtunut niin suuria muutoksia, että sen luokitus on asetettu tarkkailuun.

Kommentit

    Näytä lisää

    Uusimmat talousuutiset
    Näitä luetaan!
    1. 1

      Yle etsii uutta päätoimittajaa: Nämä ovat vaatimukset – liksa huidellee ainakin 13 000 eurossa / kuukausi

    2. 2

      Testaa, osaatko raha-asiat – 11 kysymystä kertoo, oletko parempi kuin muut suomalaiset

    3. 3

      Nuoren palkka 2000 e/kk, kokeneen jopa 5000 e/kk – onko tässä järkeä?

    4. 4

      Kommentti: Suomalaisten kukkaroissa kytee ikävä yllätys – miksi poliitikot vaikenevat?

    5. 5

      Jättilainoja on yhä useammalla – ylitätkö tämän rajan?

    6. 6

      Katso, nouseeko oma Yle-verosi – 400 000 vapautuu maksusta kokonaan

    7. 7

      Olisitko valmis tällaiseen lomanviettoon? 4 suomalaispomoa kertoo, millainen kesä heitä odottaa

    8. 8

      Asiantuntija: Eurooppa voi ottaa oppia Japanin menetetyistä vuosikymmenistä

    9. 9

      Tehy: Kesäajan sijaistilanne on terveysalalla paikoin toivoton – ”Hoitajapula vaivaa, kaikki mahdolliset tervetulleita!”

    10. 10

      Financial Times: Kaksi vaikeuksissa olevaa italialaispankkia suljetaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Testaa, osaatko raha-asiat – 11 kysymystä kertoo, oletko parempi kuin muut suomalaiset

    2. 2

      Nuoren palkka 2000 e/kk, kokeneen jopa 5000 e/kk – onko tässä järkeä?

    3. 3

      Yle etsii uutta päätoimittajaa: Nämä ovat vaatimukset – liksa huidellee ainakin 13 000 eurossa / kuukausi

    4. 4

      Kommentti: Suomalaisten kukkaroissa kytee ikävä yllätys – miksi poliitikot vaikenevat?

    5. 5

      Jättilainoja on yhä useammalla – ylitätkö tämän rajan?

    6. 6

      Katso, nouseeko oma Yle-verosi – 400 000 vapautuu maksusta kokonaan

    7. 7

      Olisitko valmis tällaiseen lomanviettoon? 4 suomalaispomoa kertoo, millainen kesä heitä odottaa

    8. 8

      Asiantuntija: Eurooppa voi ottaa oppia Japanin menetetyistä vuosikymmenistä

    9. 9

      Suomalaisen kaivosyhtiön osuma yllätti geologinkin – ”Tulokset ovat erittäin hyviä”

    10. 10

      Financial Times: Kaksi vaikeuksissa olevaa italialaispankkia suljetaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Nesteen väki lopettaa polttoaineen jakelun Suomessa viikoksi

    2. 2

      Testaa, osaatko raha-asiat – 11 kysymystä kertoo, oletko parempi kuin muut suomalaiset

    3. 3

      Kommentti: Suomalaisten kukkaroissa kytee ikävä yllätys – miksi poliitikot vaikenevat?

    4. 4

      Lähes sadalle potkut Terveystalosta ja Diacorista – osa lomalla, eikä vielä tiedä irtisanomisesta

    5. 5

      Matka Espanjaan avasi silmät: Harri, 28, kasvattaa omaisuuttaan arjen säästökikoilla ja etenee kohti unelmaa

    6. 6

      Nuoren palkka 2000 e/kk, kokeneen jopa 5000 e/kk – onko tässä järkeä?

    7. 7

      Katso, nouseeko oma Yle-verosi – 400 000 vapautuu maksusta kokonaan

    8. 8

      Jättilainoja on yhä useammalla – ylitätkö tämän rajan?

    9. 9

      Suomalaisen kaivosyhtiön osuma yllätti geologinkin – ”Tulokset ovat erittäin hyviä”

    10. 10

      Jos olen 18-vuotiaana miljonääri, en mene yliopistoon – yhdysvaltalaispoika löi uhmakkaan vedon vanhempiensa kanssa

    11. Näytä lisää