Yhdistelmärahastoissa eniten muutoksia

Julkaistu:

Eniten säännöt ovat muuttuneet Suomeen rekisteröidyissä yhdistelmärahastoissa, joista osa on muuttunut rahastojen rahastoiksi. Myös ensimmäiset tukku- ja vähittäissijoittajien erihintaiset osuussarjat on avattu. Sääntömuutosten yhteydessä on toteutettu myös rahastofuusioita ja sijoituspolitiikan muutoksia.

Nordea Rahastoyhtiön rahastojen sääntömuutokset ovat toimitusjohtaja Jari Sundströmin mukaan olleet "etupäässä teknisluonteisia", eikä rahastojen sijoituspolitiikka hänen mukaansa ole muuttunut.

– Asiakkaille tärkein muutos on jokaisesta rahastosta nyt saatava yksinkertaistettu rahastoesite, joka helpottaa vertailua eri rahastojen välillä, Sundström sanoo.

Nordean ohella myös Pohjolan ja Aktian vanhojen rahastojen säännöt on uudistettu, mutta yhtiöiden mukaan muutoksista ei koitunut käytännön muutoksia rahastojen toimintaan.

Sampo Rahastoyhtiö muutti toimitusjohtaja Kimmo Laaksosen mukaan kaikkien rahastojensa säännöt ”perusteellisesti" ja rahastojen osuudenomistajille lähti lähes 200 000 kirjettä. Yhtiö toteutti samalla kolme sijoituspolitiikaltaan samanlaisten rahastojen fuusiota ja muutti Tavoite-yhdistelmärahastonsa rahastojen rahastoiksi.

Laaksonen sanoo, että Tavoite-rahastojen uudet palkkiot määriteltiin vastaamaan mahdollisimman tarkkaan entisiä tasoja, mutta ne elävät jonkin verran osakerahastopainon muutosten mukaan.

Myös OP-Rahastoyhtiö muuttaa yhdistelmärahastojaan rahastojen rahastoiksi: kotimaiset Pirkka ja Tuotto sekä kansainvälinen Spektri sijoittavat jatkossa varansa toisiin OP-rahastoihin. Toimitusjohtaja Harri Nummelan mukaan yhdistelmärahastojen hallinnointipalkkiot pudotetaan 1,8 prosenttiin vuodessa, eikä sijoituksista kohderahastoihin enää peritä palkkioita.

Kansainvälisessä OP-Maailma -osakerahastossa (entinen Opstock Global Equity) on nyt erihintaiset osuussarjat. Piensijoittajille tarkoitettu uusi A-sarja on ilman minimisijoitusrajaa ja sen hallinnointipalkkio on 1,6 prosenttia vuodessa plus sijoituskohteina olevien rahastojen palkkiot. B-sarjan minimisijoitus on miljoona euroa ja hallinnointipalkkio yksi prosentti.

Alfred Berg on fuusioinut toisiaan sijoituspolitiikaltaan vastanneet vähittäis- ja tukkurahastot, mutta uusia instituutiosijoittajien osuussarjoja ei ole laskettu liikkeelle vielä. Alfred Bergin rahastoissa muutettiin myös toimeksiantojen määräaikoja.

Evli-Rahastoyhtiö toteutti rahastojensa sääntöihin muita suuria rahastoyhtiöitä niukempia muutoksia. Se nosti vain vähän osakerahastojensa oikeutta sijoittaa toisiin rahastoihin, eikä kirjannut lainkaan uusiin sääntöihin erihintaisten sarjojen mahdollisuutta.

Sen sijaan Evli muutti kotimaisten Selectin ja Finland Mixin vertailuindeksiksi HEX-portfolio-hintaindeksin sijasta vastaavan tuottoindeksin.

– Vertailuindeksimuutos oli odottanut sopivaa hetkeä ja toteutettiin nyt, kun säännöt joka tapauksessa uusittiin. Muutos on olennainen, koska osinkoverotus muuttuu, mutta rahastot saavat edelleen osingot verottomina, toimitusjohtaja Tuomas Hukka sanoo.

Seligsonilla rahastojen sääntömuutokset ovat osin vielä meneillään. Indeksirahastot muuttuvat erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi sijoitusrahastoiksi, ja toimitusjohtaja Jarkko Niemen mukaan yhdistelmärahastoihin lisätään mahdollisuus ulkopuolisten rahastojen käyttöön.

Gyllenbergin kansainvälinen yhdistelmärahasto Global International on muuttunut Global Equity Multi Manageriksi, joka sijoittaa kansainvälisiin osakerahastoihin. Yhdistelmärahastot Gyllenberg 20, 50 ja 80 muuttuvat puolestaan erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi rahastojen rahastoiksi, kunhan sääntömuutos ehtii voimaan.

Handelsbanken Rahastoyhtiöllä on koko konsernin noin 80 rahaston tarjonnassa kuusi Suomeen rekisteröityä rahastoa, joiden säännöt on uusittu. Samalla suomalaiseen lyhyen koron eurorahastoon on perustettu instituutiosarja. Toimitusjohtaja Alexander Lagus lupaa lisää Suomeen rekisteröitäviä rahastoja koko konsernin tarpeisiin, sillä "Suomen lainsäädäntö on ruotsalaista dynaamisempi ja antaa mahdollisuuden kehitellä luovia ideoita".

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!
    1. 1

      Globaali autoilmiö on jättipotti suomalaisyritykselle – isot rekrytoinnit alkavat ensi vuoden puolella

    2. 2

      Arvaatko, missä nostetaan pieniä ja missä isoja seteleitä? Yhä useammalla pankkiautomaatilla voi myös tallettaa rahaa

    3. 3

      Taloyhtiö ei voi parvekegrillaukselle käytännössä mitään – Kiinteistöliitto: Älkää edes yrittäkö kieltää sitä

    4. 4

      Erikoiset työttömyysluvut hämmentävät – ”Tämä on tyypillinen ilmiö, kun talous piristyy”

    5. 5

      Liki 60-vuotias sihteeri löysi piilotyöpaikan – viisi vinkkiä täsmähakuun

    6. 6

      Kommentti: Ainoa syy työllisyyden nousuun: Jo joka neljäs nainen on osa-aikatöissä

    7. 7

      Tulosjulkistaja Kamux vajosi pörssissä

    8. 8

      Näkökulma: Painajainen jatkuu yhdeksättä vuotta – kinastelu pitää Kreikkaa kyykyssä

    9. 9

      TVO:n luottoluokitus laski

    10. 10

      Solidium pyrkii ostamaan noin 10 prosentin osuuden – Konecranesista se osti vain 3

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Liki 60-vuotias sihteeri löysi piilotyöpaikan – viisi vinkkiä täsmähakuun

    2. 2

      Globaali autoilmiö on jättipotti suomalaisyritykselle – isot rekrytoinnit alkavat ensi vuoden puolella

    3. 3

      Taloyhtiö ei voi parvekegrillaukselle käytännössä mitään – Kiinteistöliitto: Älkää edes yrittäkö kieltää sitä

    4. 4

      Arvaatko, missä nostetaan pieniä ja missä isoja seteleitä? Yhä useammalla pankkiautomaatilla voi myös tallettaa rahaa

    5. 5

      Erikoiset työttömyysluvut hämmentävät – ”Tämä on tyypillinen ilmiö, kun talous piristyy”

    6. 6

      Kommentti: Ainoa syy työllisyyden nousuun: Jo joka neljäs nainen on osa-aikatöissä

    7. 7

      Tulosjulkistaja Kamux vajosi pörssissä

    8. 8

      Öljyn tuotantoa rajoitettiin, mutta yksi maa rikkoo lupauksia – ”Ei ole mitään keinoa rangaista”

    9. 9

      Tiesitkö, milloin lentoliput ovat halvimmillaan?

    10. 10

      Näkökulma: Painajainen jatkuu yhdeksättä vuotta – kinastelu pitää Kreikkaa kyykyssä

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Delta Auton mekaanikot marssivat ulos – ”Porukalle riitti”

    2. 2

      Haluatko eläkkeelle miljonäärinä? Näin paljon sinun pitää säästää joka kuukausi

    3. 3

      Tällaiset huippuosaajat voivat nyt sanella työehtonsa – ”Haluan kolme päivää vapaata ja 7 000 euroa”

    4. 4

      Työttömät palkatta töihin yrityksiin – hallitus esittää kokeilua

    5. 5

      Suomalaisyrittäjän tuote myy kuin häkä Kiinassa – jopa tuhat 600 euron laitetta päivässä

    6. 6

      Palkka jopa 4 000 e/kk – silti kehuttu yritys ei löydä duunareita

    7. 7

      SK: Kanadalainen kaivosyhtiö jätti miljoonalaskun suomalaisille veronmaksajille – ”Jättivät sotkun meidän hoidettavaksi”

    8. 8

      Globaali autoilmiö on jättipotti suomalaisyritykselle – isot rekrytoinnit alkavat ensi vuoden puolella

    9. 9

      Jaakko, 36, puski läpi työttömyyden – sitten lykästi: "Tulot ovat aika lailla tuplaantuneet"

    10. 10

      ”Diesel on kuollut”, mutta Suomessa hinnat voivat yllättää

    11. Näytä lisää