Viranomainen tutkii meklarirahaston markkinointia

Julkaistu:

Eläkevakuutusten myynti on hiipunut. Siksi vakuutuksia myyvät vakuutusmeklarit ja -asiamiehet houkuttelevat mahdollisimman paljon vakuutussäästöjä niin sanottuihin meklari- ja varainhoitorahastoihin. Näistä kertyy vakuutusmyyjille lisätuloja, mutta asiakkaille lisäkuluja.

Vakuutusvalvontavirasto on kiinnittänyt huomiota meklarirahastojen turhan innokkaaseen markkinointiin. Viranomainen aikoo pyytää Skandia Lifelta selvityksen yhtiön asiamiehen lähettämästä meklarirahaston markkinointikirjeestä.

Akseli finanssipalvelut -asiamiesyrityksen lähettämä kirje toteaa, että asiakkaan Skandia Life sijoitussidonnaisen vakuutuksen rahastosuosituksia on tarkistettu vastaamaan paremmin nykyistä markkinanäkemystä. Kirjeessä suositellaan tuottohakuista tai tasapainoista strategiaa sen mukaan, mikä on asiakkaan riskinsietokyky.

”Mikäli jo noudatatte jotakin suositustamme eikä tilanteenne ole muuttunut, voitte rastittaa vaihtoehdon joka teillä jo aiemmin oli, (Tuottohakuinen tai Tasapainoinen). Tällöin perusstrategianne säilyy muuttumattomana, vaikka rahastonne vaihtuvat uuden sijoitussuosituksemme mukaisiksi”, kirje kertoo.

Mukana seurasi palautettava lappu, johon asiakas saa rastittaa haluamansa vaihtoehdon. Kumpikin vaihtoehto tarkoittaa käytännössä varojen siirtoa jompaan kumpaan Akselin niin sanotuista meklarirahastoista. Skandia Lifen vakuutuksissa asiakkaalla on valittavanaan 86 eri rahastoa, joihin säästöt voi sijoittaa.

Kirjeen saanut asiakas tulkitsi kirjeen siten, että hänellä ei ole muuta vaihtoehtoa kuin siirtää varansa Akselin rahastoihin.

– Kirje tuntuu pakkomyynniltä, asiakas sanoo.

– Lain mukaan Akselin pitäisi kertoa kirjeessä toimivansa Skandia Lifen asiamiehenä, mutta tätä tietoa ei kirjeessä ole, sanoo Vakuutusvalvontaviraston markkinavalvonnan johtaja Erja Rautanen.

– Tämä on suositus, mutta vaihtoehtoja esittelevä kappale on käsittämätön. Asiakas ei tiedä, mitä pitää tehdä, jos ei halua muutosta. Miten käy, jos paperia ei palauta, Rautanen ihmettelee.

Koska Akseli finanssipalvelut toimii asiamiehenä, kohdistuvat Vakuutusvalvontaviraston toimet päämieheen eli Skandia Lifeen. Suoraan Akselin toimintaan viranomainen ei voi puuttua.

Vakuutusvalvontavirasto aikoo pyytää Skandialta selvityksen, miten se aikoo korjata markkinointiansa. Pahimmassa tapauksessa Skandia Life voi saada viranomaisen huomautuksen.

Akseli finanssipalveluiden toimitusjohtaja Totti Lintu kertoo Skandia Lifen tarkastaneen kirjeen. Lintu pahoittelee kirjeen epäselvää luonnetta. Hän muistuttaa, että mitään ei tapahdu, vaikka asiakas heittäisi kirjeen roskiin.

Myös kirjeen mukana seurannut rahastoesite sisälsi virheellistä tietoa: ”Rahastossa on edustettuna myös euroalueen kehittyvät markkinat, kuten Venäjä. Kaikki varat sijoitetaan euromääräisinä ja valuuttariskiä ei siten ole.”

Venäjä ei ole euroaluetta, ja aina euroalueen ulkopuolelle sijoitettaessa eurosijoittajalle syntyy valuuttakurssiriski.

Rahastojen vuotuisiksi hallinnointikuluiksi ilmoitetaan 1,175 prosenttia. Koska Akselin rahastot sijoittavat toisiin rahastoihin, maksaa osuudenomistaja myös alarahastojen perimät palkkiot. 1,175 prosenttia on vain se osa palkkiosta, joka jää Akselille.

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!
    1. 1

      Yle: Ravintolan käsittämätön ”kokeilu” paljastui Lahdessa – kaikilla työntekijöillä palkka 0 euroa

    2. 2

      Ehdotus: Eläkeikä pitäisi nostaa vähintään 70 vuoteen

    3. 3

      Hypo: Uusi ilmiö uhkaa Suomen asuntomarkkinoilla – nollan asunnon loukku

    4. 4

      Venäjä antoi luvan: Helsingistä saa lentää kolmeen uuteen kohteeseen – Finnair kiinnostunut reiteistä

    5. 5

      Lukioihin vaaditaan ilmaisia kirjoja – nyt opinnot voivat maksaa jopa 2 600 euroa

    6. 6

      KKO:lta työoikeudellinen ennakkoratkaisu – Yrittäjät: Tämä on erittäin merkittävä linjaus

    7. 7

      Ruotsi-osakkeet paljastavat, miten suomalainen piensijoittaja eroaa norjalaisesta

    8. 8

      Liki 60-vuotias sihteeri löysi piilotyöpaikan – viisi vinkkiä täsmähakuun

    9. 9

      Yhdysvaltain talous yllätti iloisesti

    10. 10

      USA säröttää vähemmän – Kemira kärsi

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Yle: Ravintolan käsittämätön ”kokeilu” paljastui Lahdessa – kaikilla työntekijöillä palkka 0 euroa

    2. 2

      Hypo: Uusi ilmiö uhkaa Suomen asuntomarkkinoilla – nollan asunnon loukku

    3. 3

      KKO:lta työoikeudellinen ennakkoratkaisu – Yrittäjät: Tämä on erittäin merkittävä linjaus

    4. 4

      Ehdotus: Eläkeikä pitäisi nostaa vähintään 70 vuoteen

    5. 5

      Valinnanvapaus ei tuonut ryntäystä yksityislääkäriin – osa valitsi yksityisen vahingossa

    6. 6

      Venäjä antoi luvan: Helsingistä saa lentää kolmeen uuteen kohteeseen – Finnair kiinnostunut reiteistä

    7. 7

      Liki 60-vuotias sihteeri löysi piilotyöpaikan – viisi vinkkiä täsmähakuun

    8. 8

      Lukioihin vaaditaan ilmaisia kirjoja – nyt opinnot voivat maksaa jopa 2 600 euroa

    9. 9

      Ruotsi-osakkeet paljastavat, miten suomalainen piensijoittaja eroaa norjalaisesta

    10. 10

      Kommentti: Ainoa syy työllisyyden nousuun: Jo joka neljäs nainen on osa-aikatöissä

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Haluatko eläkkeelle miljonäärinä? Näin paljon sinun pitää säästää joka kuukausi

    2. 2

      Tällaiset huippuosaajat voivat nyt sanella työehtonsa – ”Haluan kolme päivää vapaata ja 7 000 euroa”

    3. 3

      SK: Kanadalainen kaivosyhtiö jätti miljoonalaskun suomalaisille veronmaksajille – ”Jättivät sotkun meidän hoidettavaksi”

    4. 4

      Globaali autoilmiö on jättipotti suomalaisyritykselle – isot rekrytoinnit alkavat ensi vuoden puolella

    5. 5

      Jaakko, 36, puski läpi työttömyyden – sitten lykästi: "Tulot ovat aika lailla tuplaantuneet"

    6. 6

      Yle: Ravintolan käsittämätön ”kokeilu” paljastui Lahdessa – kaikilla työntekijöillä palkka 0 euroa

    7. 7

      Laivaopas, kirvesmies, pelikoodari... Jättiselvitys: Tällaista työtä Suomesta löytyy nyt

    8. 8

      Tutkimus vahvisti: suomalainen keksintö auttaa tupakoinnin lopettamisessa – kyselyjä tulvii Suomesta ja maailmalta

    9. 9

      Liki 60-vuotias sihteeri löysi piilotyöpaikan – viisi vinkkiä täsmähakuun

    10. 10

      Ainutlaatuinen jättipotti: Kirpputorilta 30 vuotta sitten löytynyt ”tekojalokivi” paljastui 26 karaatin timantiksi

    11. Näytä lisää